Vermögensnachfolge in der Familie
Wir begleiten unabhängig, professionell und neutral
Eine gut strukturierte Vermögensnachfolge ist ein entscheidend, für einen steuereffizienten und ruhigen Vermögensübertrag auf die nächste Generation. Im Rahmen der weitergedacht. Anlageberatung bieten wir als ein auf die persönliche Finanzplanung aufbauendes Modul die Erbplanung an.
Dabie wird das Thema oft schon früh relevant - nicht erst wenn der eigene Ruhestand schon vor der Türe steht. Angesichts von regelmäßig zurückgesetzten Schenkungsfreibeträgen bietet sich eine vorausschauende Vermögensplanung unbedingt an. Der Prozess in unserer Beratung sieht aus wie folgt:
1) Persönliche Finanzplanung
Aufstellung eines privaten Haushaltsplans und einer Vermögensbilanz sowie der Ruhestandsplanung.
3) Einbezug der empfangenden Parteien
Vermögen empfangen ist oft herausfordernder als man denkt. Wir raten unbedingt dazu die nächste Generation frühzeitig einzubeziehen und veranstalten gern einen Familien-"Workshop".
2) Klärung der gesetzlichen Erbfolge und der gewünschten Vermögensnachfolge
Aufstellen eines klaren Erplans mit IST- und SOLL-Zustand und erforderlichen Handlungsschritten.
4) Begleitung bei der steuereffizienten Umsetzung
Als strategischer Sparring-Partner begleiten wir zwischen Notarterminen bei Depotübertragungen.
Unverbindliches Erstgespräch
Erster Schritt ist ein unverbindliches Kennenlernen. Du beschreibst deine Situation, ich stelle dir meinen Ansatz vor. Wenn eine Zusammenarbeit für beide Seiten Sinn ergibt, klären wir deinen Auftrag an uns.
Beratung auf Honorarbasis
Damit gewährleisten wir die absolut Interessenskonflikt-freie Beratung ausschließlich im Auftrag von dir als Mandant. Optional können wir im Anschluss auch als Vermögensverwalter für liquide Anlagen im Investment-Depot bei einer unserer Partnerbanken tätig werden. Mehr Informationen dazu findest du unter Vermögensverwaltung.