Professionelle Vermögensverwaltung
Drei Anlagestrategien
Wir betreuen Privatanleger, Unternehmen und Stiftungen. Dazu managen wir drei Anlagestrategien, aus denen unsere Mandate wählen oder bei höheren Volumina individuell abweichen können.
Weltweite Diversifikation
Wir investieren wissenschaftlich fundiert und weltweit gestreut auf tausende Wertpapiere. Bei der Gewichtung setzen wir nicht rein auf Marktkapitalisierung, sondern korrigieren um einen value-Faktor.
Damit werden hochbewertete Unternehmen etwas geringer gewichtet. Denn trotz deren jüngst guter Kursentwicklung, zeigt ein Blick auf den empirischen Kenntnisstand, dass eine zu hohe Konzentration des Portfolios das Rendite-Risiko-Profil verschlechtert.
ESG-Screened & Active Stewardship
Nachhaltigkeitsrisiken zu berücksichtigen verbessert nachweislich das Rendite-Risiko-Profil eines Portfolios und gehört für uns auch aus Prinzip dazu. Eine positive Wirkung entsteht jedoch nicht durch das Kaufen grüner Aktien, sondern durch Ausübung der Aktionärsrechte.
In der Portfoliokonstruktion setzen wir auf europäische Gesellschaften, die ihre Stimmrechte positiv einsetzen, unabhängig von politischer Einflussnahme durch andere Staaten. So führte die "anti-woke"-Debatte der Republikaner zu einem irrationalen Boykott von ESG-Abstimmungen bei US-Anbietern.
Faire Gebühren
Eine professionelle Anlagestrategie für dein Depot muss nicht die Welt kosten. Bei Gebühren von 0,71 - 0,95 % p.a. (volumenabhängig) bleibt deine Rendite größtenteils bei dir. Wir verzichten auf Ausgabeaufschläge, Provisionen und erfolgsabhängige Gebühren. So sind unsere wirtschaftlichen Interessen auf einer Linie mit deinen.
Global Active Stewardship-Portfolio
Antizyklisches Risikomanagement - Krisen als Chancen nutzen
Im Video stellt Geschäftsführer Niklas Krämer unsere Vermögensverwaltung für Anlager ab 200.000 Euro vor. Gerne stellen wir all unsere Anlagestrategien in einem persönlichen Erstgespräch vor und beraten bei der Auswahl der richtigen Strategie.
FAQ
1. Ab welchem Vermögen lohnt sich Anlageberatung?
Ob Anlageberatung sinnvoll ist, hängt auch von der Komplexität der finanziellen Situation, den persönlichen Zielen und dem gewünschten Betreuungsumfang ab. Bei weitergedacht richtet sich die Vermögensverwaltung insbesondere an Anlagesummen ab 200.000 Euro. Mit klassischer Anlageberatung können wir Depots ab 50.000 Euro betreuen. Bei kleinerem Vermögen ist vor allem für jüngere Anleger ein einfaches Portfolio aus 2-3 ETFs oft sinnvoller.
Entscheidend ist aber nicht allein die Höhe des Vermögens, sondern ob der Mehrwert einer individuellen Beratung und laufenden Betreuung in einem angemessenen Verhältnis zu den Kosten steht. Das klären wir gerne gemeinsam in einem unverbindlichen Erstgespräch. Das Angebot möchten wir jedem Menschen geben unabhängig von seinem Vermögen. Wir freuen uns auch, wenn wir einfach nur im Erstgespräch einige wertvolle Impulse geben können.
2. Was ist der Unterschied zwischen Anlageberatung und Vermögensverwaltung?
Bei Anlageberatung trifft der Kunde die Anlageentscheidungen selbst auf Basis der Beratung. Bei Vermögensverwaltung werden Anlageentscheidungen innerhalb einer zuvor vereinbarten Anlagestrategie laufend für den Kunden umgesetzt. In beiden Fällen sollte die Anlagestrategie zu Zielen, Risikobereitschaft und Anlagehorizont passen.
3. Wie läuft ein erstes Gespräch zur Vermögensverwaltung ab?
Im ersten Gespräch lernen wir Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Ihre bisherigen Geldanlagen kennen. Sie erfahren, wie unsere Anlagestrategie und Zusammenarbeit aussehen und welche Kosten entstehen. Danach können Sie in Ruhe entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten.
4. Gibt es eine unabhängige Vermögensverwaltung in Berlin?
Ja. weitergedacht bietet unabhängige Anlageberatung und Vermögensverwaltung mit persönlicher Beratung in Berlin an. Eine digitale Betreuung ist auch deutschlandweit möglich.