Dein Vermögen - weitergedacht.
Was wir dir anbieten können
Mögliche Themen der Beratung
Finanzanalyse & Konzepterstellung
um eine fundierte Grundlage für Entscheidungen zu schaffen.
Ruhestandsplanung
um Sicherheit im Alter zu schaffen.
Anlageberatung
um die Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung konkret für dich anzuwenden.
Erbplanung
für einen friedlichen, effizienten Generationswechsel
Ablauf der Beratung
1. Unverbindliches Erstgespräch
Erster Schritt ist ein unverbindliches Kennenlernen. Du beschreibst deine Situation, wir stellen dir unseren Ansatz vor. Wenn eine Zusammenarbeit für beide Seiten Sinn ergibt, klären wir deinen Auftrag.
2. Konzepterstellung & Beratung
Beginn der Zusammenarbeit ist steht eine Beratung auf Honorarbasis. Damit möchten wir Augenhöhe untereinander sicherstellen als Grundlage für deine weitere Entscheidung.
3. Umsetzung
Über unser Haftungdach können wir dich als unabhängiger Vermögensverwalter in einem professionellen Investment-Depot bei einem unserer Partnerbanken in die Umsetzung begleiten.
FAQ
1. Für wen lohnt sich eine Finanzplanung?
Eine Finanzplanung ist besonders sinnvoll, wenn mehrere finanzielle Themen zusammenkommen oder größere Entscheidungen anstehen. Das kann zum Beispiel ein wachsendes Vermögen, ein Erbe, eine Abfindung, ein Immobilienkauf, die Selbstständigkeit oder die Vorbereitung auf den Ruhestand sein.
2. Was ist der Unterschied zwischen Finanzplanung und Finanzberatung?
Eine Finanzberatung beschäftigt sich häufig mit einzelnen finanziellen Fragen oder Produkten. Eine ganzheitliche Finanzplanung betrachtet dagegen die gesamte finanzielle Situation und das Zusammenspiel von Vermögen, Geldanlagen, Altersvorsorge, Versicherungen, Immobilien, Finanzierungen und Steuern. Daraus entsteht eine langfristige Strategie, an der sich einzelne finanzielle Entscheidungen ausrichten lassen.
Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. beschreibt den Unterschied auch nochmal hier genau.
3. Wie viel kostet die Finanzplanung?
Die Kosten hängen vom Umfang und der Komplexität der persönlichen Situation ab. Bei weitergedacht wird Finanzplanung transparent nach dem tatsächlichen Beratungsaufwand vergütet zu 150 Euro pro Stunde. Vor Beginn der Beratung wird besprochen, welcher Umfang sinnvoll ist und welche Kosten voraussichtlich entstehen.
4. Kann ich mich auch außerhalb von Berlin beraten lassen?
Ja. weitergedacht bietet persönliche Finanzberatung in Berlin und digitale Beratung in ganz Deutschland an. Gespräche und Finanzplanung können daher auch vollständig online stattfinden.